AICOM - Associazione Italiana Compliance

Prestiti La trasparenza? Cancellata per legge (Il Corriere della Sera)

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Finanziamenti dopo la legge sul credito al consumo impossibile fare i confronti. La simulazione: per 15 mila euro in sei anni se ne restituiscono 20.404.

Spariti definitivamente i fogli informativi con il tasso effettivo,sostituiti dalle pubblicità. Unica strada: girare banca per banca.

Dovete chiedere un prestito? Prendete una settimana di ferie. per capire quale banca (o finanziaria) offra i tassi migliori dovrete infatti entrare in ogni filiale,sedervi davanti all' impiegato,farvi intervistare raccontando chi siete e che profilo finanziario avete(prudente,timido,audace?), decidere all' istante in quanti mesi volete rimborsare il debito e infine aspettare pazienti che il bancario elabori tutto,finchè il "documento personalizzato" con l' agognato Taeg,il tasso annuo effettivo globale, esce dalla stampante.

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In banca meno segreti per il fisco (Il Sole24Ore)

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Il fisco avrà presto nuovi poteri per accedere alle informazioni detenute da banche e intermediari finanziari.
Il maxiemendamento alla manovra di ferragosto – che in settimana otterrà il via libera definitivo dalla Camera dopo l'approvazione a Palazzo Madama - attribuisce infatti all'agenzia delle Entrate la facoltà di procedere all'elaborazione di specifiche "liste selettive", basate sulle informazioni relative a rapporti e operazioni finanziarie ottenute direttamente dal sistema degli intermediari. Le liste saranno quindi utilizzate per individuare i contribuenti da sottoporre a controllo e a verifica fiscale.
Si tratta di una svolta di non poco conto. Per la prima volta - con l'obiettivo di colpire i forzieri che detengono i frutti dell'evasione e della frode fiscale - il fisco, derogando a qualsiasi principio di tutela del segreto bancario, è abilitato a compiere attività di selezione automatica per masse di soggetti che gli consentirà di individuare, in relazione a singoli contribuenti, le anomalie che caratterizzano la gestione del denaro contante ovvero la movimentazione di portafogli azionari e/o obbligazionari.

Corso di Alta Formazione in Compliance Università Cattolica del Sacro Cuore CETIF & AICOM

A Novembre inizierà un Corso di Alta Formazione in Compliance Università Cattolica del Sacro Cuore CETIF in collaborazione con AICOM:

IL RUOLO DEL COMPLIANCE OFFICER NELLE BANCHE E NELLE ASSICURAZIONI: competenze normative,metodologiche e organizzative.

7° Convegno Compliance: "La trasparenza: tutela reale o formale del cliente?"

Il giorno 6 giugno 2011 si terrà il 7° Convegno Compliance presso la sede di Dexia Crediop S.p.A., Sala Convegni, Via Venti Settembre n. 30, Roma

Nell'ormai consueto convegno annuale esponenti di rilievo delle autorità di vigilanza e di importanti associazioni di categoria si confronteranno sulla tematica della trasparenza fornendo alla funzione compliance utili indicazioni per assicurare il rispetto sostanziale delle normative.

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